Практические инструменты для проверки AML-рисков криптовалют

Несмотря на то что криптовалюты не относятся к традиционным банковским инструментам, тенденция регулирования очевидна: государственные органы и финансовые организации уделяют повышенное внимание происхождению цифровых активов и прозрачности операций с ними.

Кроме того, правовой режим цифровых активов регулируется Федеральным законом от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

На практике пользователи сталкиваются с необходимостью подтверждать законность происхождения криптовалюты при взаимодействии с биржами, обменными сервисами, банками и правоохранительными органами.

В настоящее время существуют различные сервисы анализа блокчейн-рисков.

Среди инструментов, доступных пользователям:

Указанные сервисы позволяют проводить проверку криптовалютных адресов и получать информацию о потенциальных рисках, связанных с историей движения цифровых активов.

При этом пользователю следует учитывать, что методики оценки риска у разных платформ могут различаться, поэтому результаты анализа целесообразно рассматривать как дополнительный источник информации, а не как окончательное юридическое заключение.

BitOK является одним из наиболее известных сервисов AML-аналитики среди русскоязычных пользователей. Платформа позволяет анализировать криптовалютные адреса, оценивать риск-профиль кошельков и выявлять возможные связи с высокорисковыми источниками средств.

Сервис предоставляет наглядную визуализацию результатов проверки, что делает его удобным не только для специалистов по комплаенсу, но и для частных пользователей, которые хотят предварительно оценить риски перед получением криптовалюты или совершением сделки.

BitOK может использоваться для проверки адресов перед P2P-операциями, OTC-сделками, покупкой цифровых активов и иными операциями, где существует риск столкнуться с «токсичной» криптовалютой.

MistTrack разработан компанией SlowMist — одним из наиболее известных участников рынка блокчейн-безопасности и расследования криптовалютных инцидентов.

Особенность MistTrack заключается не только в AML-анализе адресов, но и в возможности исследовать цепочки перемещения активов между различными кошельками и сервисами. Инструмент позволяет отслеживать маршруты движения средств, анализировать связи между адресами и получать дополнительную информацию о контрагентах.

Подобный функционал может быть полезен не только для оценки AML-рисков, но и для внутреннего расследования инцидентов, связанных с ошибочными переводами, мошенничеством или спорными транзакциями.

Для юристов и специалистов по комплаенсу важным преимуществом является возможность визуального анализа блокчейн-связей, который облегчает подготовку правовой позиции и сбор фактической информации по конкретной операции.

BestAML.com представляет собой решение, созданное при участии криптовалютной биржи Bybit и ориентированное на быструю предварительную оценку рисков криптовалютных адресов.

Сервис позволяет получить сведения о потенциальных рисках, связанных с адресом или транзакцией, а также оценить вероятность наличия связей с подозрительной активностью.

Практическая ценность подобных инструментов заключается в том, что пользователь может провести предварительную проверку еще до получения средств на свой кошелек. Это особенно актуально при работе с новыми контрагентами, внебиржевыми сделками и операциями на P2P-площадках.

На практике разные AML-платформы используют собственные алгоритмы анализа, базы данных и методы классификации рисков. По этой причине результаты проверки одного и того же адреса могут отличаться.

Именно поэтому при проведении проверки повышенной важности разумно использовать сразу несколько источников аналитики. Сопоставление результатов BitOK, MistTrack и BestAML.comпозволяет получить более полное представление о рисках, связанных с конкретным криптовалютным адресом или транзакцией.