Визовые мошенники в интернете

История одного “обезБАЛИвания”

В поисках информации по визам на Бали Саша просматривала туристические форумы. Вдруг на одном из авторитетных форумов о путешествиях по всему миру она увидела обнадеживающую рекламу. "Виза на Бали в сезоне 2020/2021". Ссылка вела на опрос, где участнику нужно было ответить, были ли у него до этого визы в Индонезию, когда он полетит, с какими спутниками и нужен ли ему дополнительный сервис". В конце Саше предлагалось оставить контактный номер мессенджера.

Вскоре на ее Whatsapp поступило сообщение. Вежливый оператор представился Анной. В стиле балийской духовности Анна поприветствовала потенциальную клиентку: “Намастэ”.

В диалоге оператор Анна упомянула название реально существующего агентства с хорошей репутацией, которое оформляет визы на Бали.

Цены были стандартные. Такие как предлагают визовые агентства. 350 долларов - бизнес-виза в стандартные сроки, 490 - ускоренная, 810 - VIP. Саша отправила свои документы, сделала перевод на карту, номер которой ей дали, и стала ждать.

Оператор перестал отвечать на сообщения. Саша через Гугл нашла другой контакт упомянутого агентства. Другой номер Whatsapp мессенджера. В базе агентства не было заказа от Саши, потому что свои деньги она отправила... мошенникам.

Как работают визовые мошенники?

Схем может быть множество. Но за последние месяцы визовые липовые агенты разработали две основные.

Реклама в рекламных сетях

Мошенники делают рекламу своего бизнеса в рекламных сетях типа Google Adwords. Как оказалось, Гугл не особенно проверяет добросовестность таких рекламодателей. Зато очень хорошо выявляет ваши интересы. Если вы искали в Гугле информацию по Бали и визам на Бали, очень высок шанс, что на каком-нибудь туристическом сайте, оснащенном блоком Google Adwords, вам выпадет именно такая реклама.

Мошенники выдают себя за другие реально существующие компании. Поэтому делают опросную форму в сервисе QuizGo. Для клиента это выглядит как запрос на вводные данные перед консультацией.



- Были ли у вас визы Индонезии до марта 2020 года?
- Вы путешествуете... один/одна, семьей, семья с детьми, с друзьями, пара?
- Количество человек?
- Когда вы готовы вылететь?
- Как мы можем связаться с вами голосом или текстовыми сообщениями?
- Дополнительные услуги... визирование, аренда авто, аренда байка, экскурсии, аренда виллы, трансфер из аэропорта, подбор билета?
И в конце вы оставляете свой контактный номер.



Далее с вами связывается оператор, рассказывает обо всех особенностях оформления визы и прилета на Бали, запрашивает документы, дает номер карты для оплаты.

Вы оплачиваете. И все. Вы уже использованы. Больше мошенникам вы не интересны.

Ловцы в чатах

В чатах сидит множество людей. Отследить идентичность каждого участника и его намерения администраторам не под силу.

Потенциальный путешественник заходит в чат и спрашивает: "Ребята, а где сделать визу на Бали?" Ему в личку стучится человек из чата, который сообщает, что только что сделал очень быстро визы у очень классного агента и может его посоветовать. Дает контакт "проверенного агента".



При этом он может упомянуть, что этот агент работает в визовом агентстве и сообщить название реально работающего на Бали агентства с расчетом на то, что вы не будете проверять.

Дальше вы пишете этому агенту, обсуждаете условия.

Агент может присылать вам графические материалы, взятые с сайтов официальных агентств, под которые он мимикрирует. 

Отправляете документы и деньги. И снова вас использовали. Мошенники вам больше не отвечают.

Кстати, рекомендатель и агент могут быть одним и тем же человеком с несколькими аккаунтами.

Как определить, имеете ли вы дело с мошенниками?

1. Мошенники пишут вам первыми.
Они находят вас как добычу и дальше ведут на вас охоту. Если вы будете искать визовое агентство самостоятельно, вы скорее всего проведете в интернете мини-расследование и вероятно выйдете на реальное и эффективное агентство. Мошенники делают ставку на людей, которые не хотят тратить время и энергию на перепроверку информации и легко доверяются незнакомцам.

2. Мошенники для оплаты используют перевод на карту.
Реальные агентства используют платежные гейты.

Дело в том, что платежные гейты проверяют добросовестность компаний, проводящих через них свои платежи. Компании нужно прислать регистрационные данные и дополнительную информацию, чтобы подтвердить, что это не мошенник. Если случится мошенничество, гейту нужно будет возвращать деньги обманутому клиенту, а это ему невыгодно.

При переводе денег на карту с карты на карту клиенту довольно сложно будет доказать своему банку факт мошенничества. Но даже если это удастся доказать и банк попробует вернуть деньги, это может быть не так легко. Мошенники работают вплотную с кардерами. На подставных людей оформляются карты, которые используются, пока они приносят деньги, а как только с картой начинаются проблемы, ее выбрасывают. Либо используются ворованные карты людей, которые об этом даже не подозревают.

Как уберечь себя от контакта с визовыми мошенниками?

1. Прежде чем начать сотрудничать с каким-то визовым агентством, проведите небольшое расследование. Зайдите на его сайт, посмотрите, есть ли у него соцсети. Найдите контакты агентства на его сайте и в соцсетях.

Зайдите в популярные туристические чаты и форумы, задайте вопрос об этом агентстве участникам. Соберите несколько отзывов. Лучше, если это будут рекомендации от администраторов и модераторов форумов и чатов.

2. Когда вы контактируете уже напрямую с менеджером, убедитесь, что вы общаетесь с ним по номеру мессенджера, который указан в качестве официального на сайте агентства или в аккаунте соцсети.
Если контакт агентства на сайте и контакт агента, который ведет переписку с вами - разные, напишите на официальный контактный номер агентства. Спросите, работает ли у них такой агент и имеет ли он право заниматься оформлением виз.

3. Не перечисляйте деньги за визы и другие услуги на карты. Пользуйтесь только ссылками на платежные гейты.

Агенты-новички

В связи с бумом на бизнес-визы в интернете появилось множество сайтов от агентств-новичков. На сайтах указаны номера лицензий. Но если спросить об этих агентствах на туристических форумах и в чатах, то большинство участников ответит, что никогда не слышали таких названий.

Мошенники ли это?

Трудно сказать. Это могут быть и мошенники. Это могут быть и туристические компании, которые ранее не работали с визами, но на волне визового бума скооперировались с крупными визовыми агентствами, чтобы находить клиентов и брать себе комиссию. Это могут быть агентства-новички, которые решили броситься в новую для себя область работы в одиночку.

Что можно сказать точно. Если вы займетесь оформлением визы у крупного агентства с историей и уже годами сложившейся репутацией, у вас будет меньше проблем, чем если вы доверитесь новичкам.

У крупного агентства может быть больше знаний о том, как проходят визовые процессы, как работает иммиграционная система и больше ресурсов для решения конкретных задач. Крупное агентство не захочет вредить своей наработанной годами репутации. И сделает все возможное в текущей ситуации, чтобы помочь вам решить ваш визовый вопрос.

Если вы дорожите своими деньгами и не хотите бросать их на ветер, пожалуйста, потратьте некоторое время на изучение ситуации. И тогда ваши вложенные деньги принесут вам и визы, и долгожданную поездку на Бали.



Читайте также на Балифоруме:
Как обезопасить деньги и банковские карточки при поездке
Балийские чудеса и фокусы. Как не вляпаться в историю?
Советы по безопасности на Бали для туристов и экспатов