13/11/24

Полезная информация о банке CIMB Niaga

Открыть счет для иностранца

Для открытия счета в индонезийском банке CIMB Niaga для иностранца требуются следующие шаги и информация:

Документы:

Потребуются паспорт, виза или разрешение на проживание (KITAS или KITAP), а также документы, подтверждающие цель пребывания (например, рабочее разрешение или подтверждение учебы). Обязательно указать местный адрес в Индонезии и предоставить актуальные контактные данные. Также может потребоваться дополнительная информация, такая как финансовая история или данные о работодателе в Индонезии.

Минимальный депозит:

Для открытия депозита в индонезийских рупиях минимальный начальный взнос составляет около 8 миллионов рупий. Для валютных вкладов, например, в долларах США (USD), минимальный вклад составляет примерно 1000 долларов США.

Для полной и актуальной информации об условиях и требованиях для иностранцев лучше связаться напрямую с банком или посетить одно из отделений CIMB Niaga в Индонезии.

Карты CIMB NIAGA

В банке CIMB Niaga иностранные граждане могут открыть следующие виды карт:

Дебетовые карты.

Условия открытия дебетовой карты:

Документы:
Паспорт.
Разрешение на временное или постоянное проживание (KITAS/KITAP).
Подтверждение адреса проживания (например, счет за коммунальные услуги или аренду).
Иногда требуется подтверждение источника дохода или выписки с других банковских счетов для проверки финансовой стабильности.
CIMB Niaga требует минимальный первоначальный депозит для открытия счета. Этот депозит может варьироваться в зависимости от типа счета, но для стандартного дебетового счета может составлять от 100 000 до 500 000 индонезийских рупий (примерно от 6 до 30 долларов США).
Открытие счета можно осуществить в отделении банка, где сотрудники помогут заполнить заявление и проверить документы.

Лимиты по дебетовой карте:

Лимиты на снятие наличных:
Снятие наличных в банкоматах обычно ограничено суточными и месячными лимитами, зависящими от типа счета и карты. Для стандартных дебетовых карт дневной лимит на снятие может составлять до 10 000 000 индонезийских рупий (около 640 долларов США).

Лимиты на переводы:
Лимит на переводы может зависеть от уровня карты и варьироваться от 25 000 000 до 50 000 000 индонезийских рупий в день (примерно 1600–3200 долларов США).

Лимиты на покупки:
Лимиты на транзакции для покупок в торговых точках могут быть достаточно высокими, но в зависимости от уровня карты могут составлять до 50 000 000 индонезийских рупий в день.

Комиссии и сборы:

Комиссия за обслуживание:
Обычно стандартные дебетовые карты CIMB Niaga не имеют ежемесячной платы за обслуживание, но для премиальных карт может взиматься комиссия.
Комиссии за международные транзакции:
При использовании карты за границей взимается комиссия за конвертацию валюты, обычно около 3% от суммы транзакции.
Комиссия за снятие наличных в банкоматах других банков:
Внутри страны, при снятии в банкоматах других банков, может взиматься комиссия от 6 500 до 7 500 индонезийских рупий (около 0,40–0,50 доллара США).
За пределами Индонезии комиссия за снятие в банкоматах иностранных банков составляет около 25 000 индонезийских рупий (1,60 доллара США).

Эти условия могут варьироваться, поэтому рекомендуется обратиться в отделение CIMB Niaga для уточнения актуальных требований.

Кредитные карты.

Условия открытия кредитной карты:

Необходимые документы:
➖ Паспорт — основной документ, удостоверяющий личность.
➖ Разрешение на временное или постоянное проживание (KITAS/KITAP) — подтверждает легальный статус пребывания в Индонезии.
➖ Справка о доходах — обычно требуется подтверждение стабильного источника дохода, например, выписки с банковского счета за последние несколько месяцев или трудовой договор.
➖ Справка от работодателя (в случае трудоустройства в Индонезии).
➖ Иногда могут запросить налоговый идентификационный номер (NPWP) для резидентов, если у иностранца есть налоговые обязательства в Индонезии.

Требования к минимальному доходу:
CIMB Niaga может устанавливать требования по минимальному доходу для иностранных держателей карт, которые зависят от уровня карты (например, стандартные карты требуют меньший доход, чем премиальные).

Лимиты по кредитной карте:

Кредитный лимит:
Лимит может варьироваться в зависимости от типа карты и дохода заявителя. Обычно стандартные карты имеют более низкий лимит, тогда как премиальные могут предоставлять более высокие суммы.
Лимит на снятие наличных:
Кредитные карты позволяют снимать наличные, но сумма ограничена (например, до 40–50% от кредитного лимита). Снятие наличных часто облагается дополнительными комиссиями.
Лимиты на покупки и переводы:
Лимиты на онлайн-покупки или переводы зависят от уровня карты, при этом премиальные карты предлагают более высокие возможности.

Комиссии и сборы:

Годовая комиссия за обслуживание:
Стандартные карты обычно имеют более низкую годовую плату, тогда как премиальные карты, такие как Visa Platinum или World Mastercard, взимают более высокую плату (может составлять от 300 000 до 1 000 000 индонезийских рупий).

Проценты на задолженность:
Ежемесячная процентная ставка по кредитной карте составляет около 2-2,5%, но зависит от категории карты и уровня дохода клиента.

Комиссия за снятие наличных:
Обычно составляет около 4-6% от суммы снятия или фиксированная сумма (например, 50 000 индонезийских рупий), в зависимости от того, что больше.

Международные комиссии:
За транзакции в иностранной валюте взимается комиссия за конвертацию валюты (около 3%) плюс возможные дополнительные сборы за использование за границей.

Дополнительные преимущества для иностранцев.

CIMB Niaga предлагает программы лояльности с бонусами и привилегиями, такими как начисление баллов, кэшбэк или участие в партнерских программах, которые могут быть полезны для иностранцев, часто путешествующих по Азии.

Эти условия и комиссии могут меняться в зависимости от политики банка и уровня кредитной карты, поэтому уточнить актуальные условия можно, обратившись в отделение CIMB Niaga.

Премиальные и специальные карты:

Условия открытия:

CIMB Preferred Visa Platinum: Требует минимального депозита на счету для поддержания премиального статуса в CIMB Niaga. Требования к минимальному доходу для держателей премиальных карт также варьируются, и доступна карта для клиентов с подтвержденным статусом CIMB Preferred.
CIMB World Mastercard: Карта предназначена для клиентов с более высоким уровнем дохода, как правило, выше, чем для Visa Platinum. Требования к минимальному депозиту также присутствуют, но могут быть выше для подтверждения премиального уровня, необходимого для выпуска карты World Mastercard.

Комиссии:

Годовое обслуживание:
Visa Platinum: Обычно отсутствует для клиентов программы CIMB Preferred или может быть снижено.
World Mastercard: Может иметь более высокую стоимость годового обслуживания, но также иногда предлагается бесплатно для привилегированных клиентов.

Процентная ставка на задолженность:
Visa Platinum: Процент составляет около 2–2,5% в месяц.
World Mastercard: Ставка схожа, но для отдельных клиентов могут быть установлены индивидуальные условия, такие как льготы на проценты.

Международные транзакции: Обе карты взимают комиссию за валютную конвертацию (обычно около 3%), но для клиентов World Mastercard иногда предусмотрены льготы при определенных условиях.

Лимиты:

Лимиты на покупки и снятие наличных:
Visa Platinum: Обычно лимит устанавливается на основе финансового профиля клиента, но изначально чуть ниже, чем у World Mastercard.
World Mastercard: Предлагает более высокий лимит по сравнению с Visa Platinum, что может подойти клиентам с большими затратами.

Переводы и международные транзакции:
Лимиты и комиссии зависят от типа транзакций и финансовой активности клиента. World Mastercard может предоставлять повышенные лимиты на переводы, а также большее количество льгот для международных операций.

Преимущества и бонусы:

Visa Platinum: Включает доступ к стандартным привилегиям, таким как бонусные баллы, скидки в партнёрских сетях и льготные условия обслуживания.
World Mastercard: Обеспечивает повышенные бонусы, дополнительные скидки и доступ в бизнес-залы аэропортов.

SWIFT

SWIFT-код CIMB Niaga в Индонезии используется для международных банковских переводов, чтобы идентифицировать конкретный банк и филиал. Этот код позволяет банкам отправлять и получать безопасные переводы по всему миру.

Основная информация о SWIFT в CIMB Niaga.

SWIFT-код: BNIAIDJA
BNIA — уникальный код банка CIMB Niaga.
ID — код страны Индонезия.
JA — код, идентифицирующий головной офис в Джакарте.

Комиссии для SWIFT-переводов.

Комиссия за исходящие международные переводы обычно состоит из фиксированной ставки и процента от суммы перевода, а также может включать дополнительные сборы банка-корреспондента. Примерные комиссии составляют:

Фиксированная комиссия: около $10–$30 за стандартные SWIFT-переводы.
Дополнительные комиссии за обработку и конвертацию валюты могут варьироваться в зависимости от валюты и банка-корреспондента. Банк может предложить выбор между оплатой комиссии отправителем, получателем или распределением расходов (OUR, BEN или SHA).

Лимиты перевода.

Лимиты могут зависеть от типа счета клиента и типа валюты. Обычно в среднем такие лимиты устанавливаются на уровне эквивалента 50 000–100 000 долларов США в месяц, но могут быть увеличены для привилегированных клиентов.

Сроки обработки.

Стандартные переводы: 2–3 рабочих дня для основных валют (USD, EUR).
Срочные переводы: возможны за 1–2 рабочих дня, но обычно требуют дополнительной комиссии.

Для подробностей лучше обратиться напрямую в банк, так как условия могут обновляться.

Шаги для SWIFT-перевода:

1. Соберите необходимые данные:
➖ Имя получателя
➖ Адрес получателя
➖ Номер счета получателя
➖ БИК (SWIFT/BIC код) банка получателя
➖ Наименование и адрес банка получателя
➖ Сумма перевода и валюта

2. Обратитесь в банк.
Придите в ближайшее отделение банка или используйте онлайн-банкинг, если эта услуга доступна. Для иностранных клиентов часто требуется посещение банка лично, так как может понадобиться проверка данных и документов.

3. Заполните форму перевода.
Заполните форму, предоставляемую банком, для международного перевода. Эта форма будет включать поля для всех собранных данных, таких как сумма перевода, валюта и реквизиты получателя.

4. Оплатите комиссию за перевод.
После заполнения формы, вы получите информацию о комиссиях, которые могут включать фиксированную плату и дополнительные сборы, зависящие от валюты и банка-корреспондента.

5. Проверьте сроки перевода.
Убедитесь, что вы понимаете сроки перевода, которые могут варьироваться от 1 до 3 рабочих дней в зависимости от страны назначения и типа перевода (срочный или стандартный).

6. Подтвердите операцию.
После того как все данные будут проверены и комиссия оплачена, сотрудник банка или система онлайн-банкинга проведет перевод и предоставит вам подтверждение, которое может включать номер транзакции для отслеживания.

7. Отслеживание перевода.
Если необходимо, вы можете отслеживать статус перевода через онлайн-банкинг или позвонив в банк. Банки часто предоставляют возможность отслеживания через систему SWIFT.

Способы запроса выписки от CIMB NIAGA для получения адреса

Для получения выписки от CIMB Niaga, которая может включать адрес и другие детали вашего счета, существует несколько методов запроса:

Через мобильное приложение CIMB Niaga (CIMB Clicks):

Войдите в мобильное приложение.
Перейдите в раздел "История транзакций" или "Выписка по счету".
Выберите период, за который вы хотите получить выписку, и загрузите или отправьте на электронную почту.

Через интернет-банкинг CIMB Niaga (CIMB Clicks):

Войдите в свой аккаунт через веб-сайт банка.
Перейдите в раздел с запросом выписки.
Выберите период и формат документа (PDF или текстовый файл).
Выписку можно скачать или отправить на вашу почту.

Посещение отделения банка:

Вы можете лично посетить любое отделение CIMB Niaga и запросить выписку.
В некоторых случаях сотрудник банка может предоставить выписку по запросу или через систему.

Через звонок в службу поддержки:

Позвоните в клиентскую службу банка по номеру +62 21 2985 8888.
Прежде чем позвонить, убедитесь, что у вас под рукой есть вся необходимая информация:

Номер счета.
Паспортные данные или другой документ, удостоверяющий личность.
Возможно, вам потребуется предоставить дополнительные данные для верификации, такие как дата рождения или кодовое слово.

Запросите выписку, укажите ваши данные и период.
Вам могут предложить отправить выписку по почте или электронной почте.
При запросе выписки важно уточнить, какие данные вам нужны (например, адрес счета или другие детали), так как выписки могут включать разную информацию в зависимости от типа счета.

Через e-mail:

Направьте письмо на электронную почту cimbclicks@cimbniaga.co.id (официальный адрес для запросов клиентов).
В письме укажите ваш запрос на получение выписки, добавив необходимую информацию, такую как:
◽ Ваше имя и номер счета.
◽ Период, за который требуется выписка.
◽ Дополнительные детали, если это необходимо (например, цель получения выписки или определенные транзакции).

Убедитесь, что прикрепили копию документа, удостоверяющего личность, если это потребуется для подтверждения вашей личности.
Дождитесь ответа от службы поддержки, который будет содержать информацию по вашему запросу.

Как снять деньги в банкомате без карты (MOBILE CASH)

В CIMB Niaga есть возможность снять деньги с помощью функции Mobile Cash, которая позволяет осуществлять снятие без физической карты. Вот как это работает:

Шаги для снятия через Mobile Cash:

🟢 Откройте приложение CIMB Niaga на своем мобильном устройстве.
🟢 Перейдите в раздел "Mobile Cash".
🟢 Выберите сумму, которую вы хотите снять. Обычно существуют лимиты на снятие, которые могут зависеть от типа счета или наличия средств.
🟢 Подтвердите свою личность через систему безопасности банка, используя, например, код OTP (одноразовый пароль), который будет отправлен на ваш зарегистрированный номер телефона.
🟢 После подтверждения вы получите QR-код или код, который необходимо ввести в банкомате для завершения операции.
🟢 Перейдите к ближайшему банкомату CIMB Niaga, который поддерживает эту функцию.
🟢 Вставьте номер кода или отсканируйте QR-код на экране банкомата.
🟢 Завершите операцию и получите наличные.

Эта услуга позволяет снимать деньги без карты, что удобно в случае утери карты или если она не под рукой.

Обратите внимание: необходимо убедиться, что ваш банкомат поддерживает Mobile Cash, и вы правильно настроили мобильное приложение для использования этой функции.

Номер банковского счета

Номер банковского счета вы можете найти несколькими способами:

В вашем банковском приложении.

Откройте мобильное приложение CIMB Niaga и войдите в свою учетную запись с использованием логина и пароля.
Перейдите в раздел "Счета" или "Аккаунты":
Обычно это можно найти на главной странице приложения или в меню.
Выберите нужный счет:
В этом разделе будут отображаться все ваши текущие или сберегательные счета. Выберите тот, для которого вам нужен номер счета.
Просмотрите подробности счета:
Номер вашего счета будет указан в информации о выбранном счете, обычно в разделе "Детали" или "Информация о счете".

На банковской карте.

Если у вас есть дебетовая или кредитная карта от CIMB Niaga, ваш номер счета может быть напечатан на обратной стороне карты.

Выписка по счету.

В выписке по счету в CIMB Niaga номер вашего счета обычно находится в верхней части документа, где указаны основные данные о счете. Вот основные места, где можно найти номер счета:

Заголовок выписки:
В верхней части выписки, в разделе, где указана информация о счете, будет указан его номер.
Детали транзакций:
В некоторых выписках номер счета также может быть повторно указан рядом с деталями каждой транзакции.
Информация о владельце счета:
Номер счета часто появляется в разделе, где указаны имя владельца счета, тип счета и баланс.

Если вы получаете выписку в электронном виде, просто откройте файл, и номер счета будет указан на первой странице или в разделе с деталями счета. В случае бумажной выписки, номер счета также будет в верхней части документа.

Через интернет-банкинг.

Вход в интернет-банкинг:
Откройте веб-страницу интернет-банкинга CIMB Niaga и войдите, используя свой логин и пароль.
Перейдите в раздел "Мои счета" или "Account Information":
После того как вы вошли в систему, найдите раздел, который может называться «Мои счета», «Счет и карты» или что-то подобное. Этот раздел обычно находится на главной странице или в навигационном меню.
Выберите ваш счет:
Перейдите в раздел, где отображаются все ваши счета. Выберите нужный счет (например, текущий или сберегательный), для которого вы хотите получить информацию.
Просмотр информации о счете:
Номер вашего счета должен быть указан на странице, посвященной вашему счету. В разделе информации о счете будут отображены детали, такие как номер счета, валюта, баланс и другие данные.
Скачивание выписки:
Вы также можете скачать выписку по счету, в которой будет указан номер счета. В интернет-банкинге обычно есть возможность скачать или отправить выписку на электронную почту.

Если вы не можете найти номер счета, воспользуйтесь службой поддержки CIMB Niaga. Вы можете обратиться к ним через чат на сайте банка или по телефону, указанному на странице контактов банка.

Для получения дополнительной помощи и инструкций, рекомендуется посетить официальный сайт CIMB Niaga.

Через банкомат.

➖ Используйте вашу карту CIMB Niaga для входа в банкомат.

➖ Введите свой PIN-код для доступа к учетной записи.

➖ Выберите опцию "Баланс" или "Информация о счете".

➖ В некоторых банкоматах информация о номере счета может быть отображена вместе с вашим балансом на экране. Иногда это также может быть указано в подтверждении о транзакции, которое распечатывается банкоматом.

➖ Вы можете также запросить печать выписки по вашему счету, где будет указан номер счета. В некоторых банкоматах существует возможность распечатать выписку.

Оплата телефона

В банке CIMB Niaga существует несколько способов оплаты телефона, которые можно использовать через различные каналы, такие как мобильное приложение, интернет-банкинг и банкоматы. Вот основные способы оплаты:

Мобильное приложение CIMB Niaga:
◽ Зайдите в мобильное приложение CIMB Niaga и выберите раздел "Оплата" или "Трансфер".
◽ Затем выберите категорию "Оплата счетов" или "Пополнение телефона".
◽ Введите номер телефона и сумму, которую хотите оплатить, после чего подтвердите операцию.

Интернет-банкинг CIMB Niaga:
◽ Войдите в свой интернет-банкинг CIMB Niaga.
◽ Перейдите в раздел "Платежи" и выберите "Пополнение мобильного телефона".
◽ Укажите номер телефона, сумму пополнения и подтвердите платеж.

Банкоматы CIMB Niaga:
На банкоматах CIMB Niaga также можно оплатить мобильный телефон.
◽ Для этого вставьте карту, введите PIN и выберите опцию "Платежи" или "Оплата счетов".
◽ Затем выберите "Оплата мобильного телефона" и следуйте инструкциям на экране.

СМС-платежи:
В некоторых случаях возможно осуществить оплату мобильного телефона через СМС-услугу, отправив текстовое сообщение на номер, указанный в инструкции банка или мобильного оператора.

Эти способы позволяют быстро и удобно оплатить мобильный телефон, используя доступные каналы банка CIMB Niaga.

Перевод валюты между своими счетами

В CIMB Niaga существует несколько способов перевести валюту между своими счетами. Вот основные из них:

1. Через интернет-банкинг CIMB Niaga (CIMB Clicks)
Для перевода средств между своими счетами через интернет-банкинг нужно:
◽ Войти в свой аккаунт на платформе CIMB Clicks.
◽ Перейти в раздел "Переводы" или "Перевод между своими счетами".
◽ Выбрать счета для перевода (например, с дебетового на кредитный или между валютными счетами).
◽ Указать сумму перевода и подтвердить операцию.

При этом возможно выбрать валюту перевода, если у вас есть мультивалютные счета, что позволяет легко управлять средствами в разных валютах.

2. Через мобильное приложение CIMB Niaga
Мобильное приложение CIMB Niaga предоставляет похожие возможности, как и интернет-банкинг. Вы можете:
◽ Войти в приложение и выбрать раздел "Переводы".
◽ Указать счета и валюту, если нужно.
◽ Подтвердить перевод с помощью PIN-кода или других методов аутентификации.

3. Через банкомат
Некоторые банкоматы CIMB Niaga также поддерживают функцию перевода между своими счетами. Для этого нужно:
◽ Вставить карту в банкомат и выбрать операцию перевода.
◽ Указать сумму и счет назначения (если у вас несколько счетов в банке).
◽ Подтвердить операцию и завершить перевод.

4. Через SMS или мобильный банкинг
Некоторые банки предлагают переводы через SMS или мобильный банкинг, но это может требовать предварительной регистрации или активации функции.

Комиссии и лимиты:
Перевод между своими счетами, как правило, не облагается комиссией в CIMB Niaga, но могут быть ограничения по суммам или условиям в зависимости от типа счетов (например, валютный перевод). Важно также учитывать возможные комиссии за конвертацию валюты, если перевод связан с изменением валюты.

Для более подробной информации о комиссиях и лимитах рекомендуется проверить актуальные условия на официальном сайте CIMB Niaga или в мобильном приложении.

Служба поддержки CIMB Niaga

Телефон:
Вы можете позвонить в их службу поддержки по телефону +62 21 2985 8888 для получения информации о счетах, транзакциях или услугах банка.

Email:
Также можно отправить запрос на электронную почту: cimbclicks@cimbniaga.co.id.

Чат в мобильном приложении:
В приложении CIMB Niaga (CIMB Clicks) доступен чат с представителем банка для оперативного решения вопросов.

Социальные сети:
CIMB Niaga также активно использует социальные сети, такие как Twitter и Facebook, для общения с клиентами. Вы можете отправить сообщение на официальные страницы банка.

Посещение отделения:
В случае, если вам нужно обсудить вопросы более подробно, можно посетить одно из отделений банка.

Для более точной информации и получения ответа на конкретный запрос вы можете воспользоваться любым из этих способов.

Мобильное приложение

Мобильное приложение CIMB Niaga предоставляет пользователям удобный способ управления своими счетами и совершения различных банковских операций. Вот несколько ключевых функций и возможностей мобильного приложения CIMB Niaga:

1. Операции с деньгами

Переводы средств: Приложение позволяет легко переводить деньги между своими счетами в CIMB Niaga, а также на счета других пользователей банка. Можно выполнять переводы в рамках страны или за рубеж.
Оплата счетов: Вы можете оплачивать коммунальные услуги, мобильную связь, интернет и другие счета.
Пополнение счета телефона: Мобильное приложение позволяет пополнять мобильные счета (в том числе для предоплаченных карт и других услуг).

2. Многофункциональные инструменты

Просмотр баланса и выписок: Приложение позволяет в реальном времени отслеживать баланс ваших счетов, а также получать доступ к выпискам за определённый период.
Управление картами: Вы можете активировать или деактивировать карты, блокировать их при утере, а также устанавливать лимиты на операции.

3. Безопасность и аутентификация

Многоуровневая защита: Приложение использует многоуровневую защиту, включая PIN-код, биометрическую аутентификацию (отпечаток пальца или распознавание лица) и другие методы для защиты данных пользователя.
Уведомления о транзакциях: Вы будете получать уведомления обо всех операциях, которые происходят с вашими счетами и картами.

4. Оплата товаров и услуг

Приложение поддерживает оплату товаров и услуг с использованием QR-кодов через систему QRIS (QR Code Indonesian Standard), что упрощает процесс покупок в магазинах и онлайн.

5. Интерфейс и доступность

Приложение имеет простой и интуитивно понятный интерфейс, доступно на устройствах Android и iOS. Оно переведено на несколько языков, включая индонезийский и английский, что делает его доступным для широкого круга пользователей.

6. Поддержка мультимонетарности

Если у вас есть мультивалютные счета, вы можете управлять средствами в разных валютах через одно приложение.

Для установки и использования приложения нужно зарегистрироваться в CIMB Niaga и пройти процедуру настройки безопасности.

Несколько функций мобильного приложения.

Приложение в браузере

CIMB Niaga не предлагает отдельного браузерного приложения для онлайн-банкинга, как это делают другие банки. Однако, клиенты могут использовать CIMB Niaga Internet Banking через веб-браузер на компьютере или мобильном устройстве. Эта платформа позволяет выполнять различные банковские операции, такие как:

✅ Просмотр баланса и истории транзакций.
✅ Переводы между счетами.
✅ Оплата коммунальных услуг и покупок.
✅ Заявки на кредиты и другие банковские услуги.
✅ Настройка безопасности и уведомлений.

Для доступа к интернет-банкингу достаточно зайти на официальный сайт CIMB Niaga и войти в систему с использованием вашего логина и пароля. Вам также будет предложено пройти процедуру аутентификации для дополнительной безопасности.